【投信の取説】楽天・全世界株式(除く米国)インデックスファンドはどんな人に向いている？

2022年12月22日に楽天投信投資顧問から「楽天・全世界株式(除く米国)インデックスファンド(愛称：楽天：VXUS)」が設定されました。一部のSNSでは話題になっており、米国株に投資をしている方・全世界株に投資をしている方には必見のファンドです！

現在、世界の経済を引っ張るアメリカ株をのぞく意味はあるのか？どんな時に買付の検討をすればいいのか？

率直な質問に対して答える形で、今回は「楽天・VXUS」を解説していきます。

現在、米国株に投資するのはトレンドになっています。全米株、S&P500、NASDAQ100はもちろん、先進国株、全世界株を買っても米国株は含まれます。

その中で登場したのが米国株を含まない「楽天・全世界株式(除く米国)インデックスファンド」です。何を買っても米国株が含まれるから、あえて含まないファンドを買うから出来ることがあります！

ファンド名	楽天・全世界株式(除く米国)インデックスファンド愛称：楽天・VXUS
ベンチマーク	FTSE グローバル・オールキャップ(除く米国)インデックス
純資産	0.68億円
信託報酬(年率)	0.202％
運用会社	楽天投信投資顧問
設定日	2022年12月22日
NISA	一般NISA　つみたてNISA　対象ファンド
決算日	7月15日

有名な米国ETFに「VT」があります。これは全世界の大型株から小型株まで、約9,000銘柄に投資をするものです。「VT」から米国株をはぶいたものがETF「VXUS」になります。

全世界株「VT」－米国株＝「VXUS」

なお全世界株はオールカントリ―(通称：オルカン)が有名ですが、オルカンは小型株を含みません。

楽天・VXUSの愛称から分かるように、このファンドはETF「VXUS」を買うことで全世界株(除く米国)に投資をしています。表は楽天・VXUSで、中身はETFのVXUSというわけです。
(経費率を下げるために先進国株(除く米国)「VEA」を混ぜていますが)

VXUSを見れば、楽天・VXUSがどのようなファンドであるか分かります。

先進国75％：新興国25％で構成されています。国別では日本やイギリスが10％以上を占めています。

世界中の多国籍企業が入ります。詳しく知りたい場合はヴァンガードの公式WEBへ。

米国が入っていない投信を買う理由は、リスクを下げて安定性をあげるためです！

グローバルに投資する投信を買うと、必ずと言っていいほど「米国株」が含まれます。米国に集中投資して、リターンを狙いたい人はそれでいいです。しかし、米国以外にも投資をしたい、分散投資したい方には楽天・VXUSは使えるファンドです。

主な投資先の割合

全世界株式＝米国株60：先進国株(除く米国、日本)25：新興国株10：日本株5

先進国株式＝米国株73：その他先進国株(除く日本)27

もし、S＆P500の投信を100万円、全世界株の投信を100万円を持っているとすると、米国には160万円の投資をすることに！

投資先を分散させることで、リスクを下げる・リターンの取りこぼしを防ぐために使います。

しっかりとメインとなる投資先がはっきりしており、リスクを緩めるために「楽天・VXUS」を使うのは有効です。定期的にリバランスが必要ですので、注意しましょう。

金融資産のバランスを取るためのファンドですので、投資初心者が1本だけを積み立てるのでは決してありません。