SBI、バンガード系とiシェアーズ系ファンドを11本追加！オススメのファンドと使いかた

SBIグループのSBIアセットは、新規に11本の投資信託を設定します。2023年5月25日から募集が始まり、6月8日より運用が始まります。

SBI・Vシリーズは、日本もトップクラスの純資産(販売額)をほこるインデックスファンドです。現在4本運用されており、今回新しく加わります。また、現在運用されているSBI・iシェアーズ・米国バランスに、「iシェアーズ」のファンドがさらに加わりシリーズとなります。

低コストと分かりやすさが特色の、SBIアセットのファンド。今回、新しく登場するファンドの中身と使いかたを主に解説します。

新しく加わるファンドは2つのシリーズから
SBI系インデックスファンドの使いかた
1. Vシリーズで攻め、iシェアーズで守りを固める
2. つみたてNISA・つみたて投資枠の対象ファンドではない

新しく加わるファンドは2つのシリーズから

2023年6月8日から運用がスタートするファンド

新しく設定されるファンドは以下の通りです。万人受けものではなく、投資中級者以上に向けたものが多いです。

ファンド名	年間コスト	資産クラス	米国ETF
SBI・V・米国増配株式インデックスF	0.1238％	米国株式	VIG
SBI・V・先進国株式(除く米国)インデックスF	0.1138％	先進国株式	VEA
SBI・V・世界小型株式(除く米国)インデックスF	0.1338％	世界小型株式	VSS
SBI・V・米国小型株式インデックスF	0.1138％	米国小型株式	VB
SBI・V・新興国株式インデックスF	0.1438％	新興国株式	VWO

バンガード・シリーズ

ファンド名	年間コスト	資産クラス	米国ETF
SBI・iシェアーズ・米国総合債券インデックスF	0.0938％	米国債券	AGG
SBI・iシェアーズ・米国投資適格社債(1-5年)インデックスF	0.1038％	米国債券	IGSB
SBI・iシェアーズ・米国ハイイールド債券インデックスF	0.2138％	米国債券	USHY
SBI・iシェアーズ・ゴールドファンド(為替Hあり)	0.1838％	コモディティ	IGLN
SBI・iシェアーズ・ゴールドファンド(為替Hなし)	0.1838％	コモディティ	IGLN
SBI・iシェアーズ・米国短期国債ファンド	0.1138％	米国債券	SGOV

iシェアーズ・シリーズ

SBI系のファンドはETF(上場投資信託)を通じて投資するものが多いです。「ファンド・オブ・ファンド」というタイプで、インデックスファンドの中身は米国ETFです。

ファンド・オブ・ファンド

投資信託　ー(買付)→　米国ETF　ー(投資)→　米国株式や世界株式、債券など

シンSBI・Vシリーズのラインナップ

SBI・Vシリーズに新しく入るものは、株式がメインで米国から新興国まで幅広くカバーしています。除く米国が2本も入っており、S＆P500や全米株式を持っている人には使い勝手がいいです。

SBI・V・米国増配株式インデックス・ファンド

米国株式の中で10年間連続で配当を出している銘柄に投資します。大型・中型株で、収益やビジネスモデルが安定しています。

S＆P500より安定性があり、景気の後退局面でも株価の落ち込みがゆるやかになります。

米国ETF「VIG」は投資家の中で人気のある、ETFの1つです。

SBI・V・先進国株式(除く米国)インデックス・ファンド

米国株式や全世界株式などを持っている方が、先進国の割合を高めたい時に使えます。新興国をポートフォリオに入れたくない、米国以外に投資することでリスクを下げられます。

リスクを下げる=リターンを下げる、ことになりますがリスク調整が可能です。

SBI・V・世界小型株式(除く米国)インデックス・ファンド

オールカントリ―・インデックス(オルカン)に投資している方、リターンを高めたい方向けです。

オルカンは世界株式の大型株・中型株で構成されているので、小型株は含まれません。

時価総額が小さく、値動きは大きいので売り抜けられるとリターンが期待できます。

SBI・V・米国小型株式インデックス・ファンド

S＆P500や全米株式を保有している方で、リターンを高めたい時に使えます。S＆P500は大型株のみ、全米株式の小型株の比率は小さいので、カスタマイズできます。

小型株は成長性に期待が持てます。

SBI・V・新興国株式インデックス・ファンド

全世界株式や新興国株式を持っている方が、リターンを高めたい時に使えます。

全世界株式のうち新興国は、約10％ほどしか含まれておらず、新興国の割合を高めることでリターンの期待値を上げます。

米国ETF「VWO」も人気ETFの1つと言えます。

シンSBI・iシェアーズ・シリーズのラインナップ

株式と異なる値動きをする代表的なものが、債券と商品(ゴールドなど)です。逆の値動きをすることでリスクヘッジすることが可能です。

SBI・iシェアーズ・米国総合債券インデックス・ファンド

米国の投資適格市場の全体に投資します。米国ETF「AGG」は債券に投資する代表的なETFです。

国債、社債、地方債など安定性が高いです。債券ファンドを買うなら、まずこのファンド。

SBI・iシェアーズ・米国投資適格社債(1-5年)インデックス・ファンド

残り1～5年の投資適格社債に投資します。優良銘柄で、期間が短いのでリスクが低めです。

社債へ投資するので、AGGより少しだけ株式よりだと言えます。

SBI・iシェアーズ・米国ハイイールド債券インデックス・ファンド

高利回り債券＝格付けが低い債券です。リスクが高い代わりに、利回りが高くなります。

格付BB以下の社債で構成されますが、有名なハイテク企業もあります。株式に近い値動きをする、リターンを求める債券です。

為替ヘッジがあると円高の時、落ち込みはマイルドですが、円安の時リターンは低くなります。

SBI・iシェアーズ・ゴールドファンド(為替ヘッジあり・なし)

不況局面や世界情勢が悪化すると、株式の価格は下がり、ゴールドの価格が上昇する傾向があります。ゴールド自体に価値があるので、世界中の資金が現物資産に集まります。

株式と異なる値動きをするため、リスクヘッジに役立ちます。金などの商品系ファンドは値動きが大きくなるので、保有割合を小さくします。

SBI・iシェアーズ・米国短期国債ファンド

償還まで0～3カ月の米国国債です。リスクはほとんどないために、値動きはほどしません。

現金と同じような役割であるため、買う目的を見つけずらいです。

SBI系インデックスファンドの使いかた

Vシリーズで攻め、iシェアーズで守りを固める

米国増配株式なら1本でもOK
増配株式なら安定性を持たせながら、成長性にも期待できます。S＆P500と同じように、1本のファンドで資産形成が可能です。
新興国株式でリターンを高める
リターンを高めたい場合は、新興国の比率を高める方法があります。中国や韓国、台湾などの企業が多く含まれています。
米国以外に投資してリスクを下げる
米国以外の株式に投資するのはリスクを下げます。一極集中投資を避けられます。他の先進国や新興国を加えます
債券は株式と相性が良い
資産形成の王道は、株式と債券を合わせ持つことです。年齢が上がるにつれて、債券ファンドの比率を上げてもいいでしょう。

つみたてNISA・つみたて投資枠の対象ファンドではない

今回、新しく追加されるファンドはつみたてNISAの対象ではありません。来年からはじめる、シンNISAの「つみたて投資枠」対象にもならないでしょう。

一般NISAや「成長投資枠」での買付は可能なので、自分好みにトッピングするにはSBI系ファンドを検討してみましょう！