2024年9月18日に楽天投信投資顧問は「楽天・高配当株式・米国ファンド(四半期決算型)」の設定をはじめました。ネットでは「VYMよりリターンが良い！」「S＆P500に負けないインデックス！」と話題になっています。
米国ETF「SCHD(シュワブ米国配当株式ETF)」に投資をする投資信託ですが、そのETFは日本で有名ではありません。それもそのはず、日本の証券会社ではSCHDを買うことはできないからです。
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今回は注目の投資信託「楽天・高配当株式・米国ファンド」(楽天SCHD)の中身を見ながら、代表的な高配当株ETFとの比較を行います。
楽天SCHDはどんな高配当ファンド？
楽天SCHDの主な特色
| ファンド名 | 楽天・高配当株式・米国ファンド(四半期決算型) |
| 連動指数 | ダウ・ジョーンズUSディビデンド100インデックス |
| 決算月 | 毎年2月、5月、8月、11月の各25日 |
| 運用管理費(信託報酬等) | 0.192％(税込)程度 |
| 設定日 | 2024年9月18日 |
| 運用会社 | 楽天投信投資顧問 |
ダウ・ジョーンズUSディビデンド100とはどんな指数？
高配当系ETFで有名なのはVYMやHDV、SPYDです。それぞれ連動する指数は、FTSEハイディビデンド・イールド指数、モーニングスター配当フォーカス指数、S＆P500ハイディビデント指数です。
楽天SCHDが連動するダウ・ジョーンズUSディビデンド100は10年以上、配当を続けている銘柄約100で構成されています。近年、9兆円以上の資産を集めている米国ETFのSCHDは世界中で大人気です。2011年10月20日に設定され、比較的若いETFですが大きな純資産額を誇っています。
構成銘柄は100ですが、上位10銘柄で40％以上を占めています。日本で高配当米国株として人気の銘柄が多いです。
| ホーム・デポ | 4.26％ | ホームセンター |
| ベライゾン・コミュニケーション | 4.21％ | 通信技術 |
| シスコムシステムズ | 4.15％ | 情報技術 |
| ブラックロック | 4.15％ | 資産運用 |
| テキサス・インスツルメンツ | 3.99％ | 半導体 |
| ファイザー | 3.98％ | 医薬品 |
| シェブロン | 3.98％ | 資源エネルギー |
| ブリストル マイヤーズ スクイブ | 3.96％ | 医薬品 |
| ロッキード・マーチン | 3.94％ | 航空、宇宙、電気通信 |
| コカ・コーラ | 3.85％ | 清涼飲料 |
楽天SCHDはなぜ100億円の資金を集められたのか？
販売開始から7日間で100億円を突破！
販売前から注目が集まり、販売開始とともに資金が集まり、純資産は100億円を超えました。注目をあびるファンドや株式はこれまでもありましたが、短期間に多くの資金を集めることは珍しいケースです。
なぜそれほど「楽天SCHD」が資金を集めたのか解説していきます。
S&P500、VYMと比較してみる
下のチャートはyahoo!finance(US版)で、SCHDとSP500、VYM(高配当株ETFの代表格)のチャートを比べたものです。5年でのリターンはVYMよりプラス10％高いです。利回りに換算すると2％と大きな差が開いています。
5年後のリターンでSP500に負けていますが、注目すべきは下落局面でSCHDが逆転していることです。2022年はSP500とSCHDのチャートは差がなくなり、23年の始めはSCHDがアウトパフォームしています。
安定力を期待しながら、値上がり益や高利回りが期待できます！
米国ETF「SCHD」は日本の証券会社では買えない
ネット証券で米国ETFを取り扱っているSBI証券では、外国ETFは131種類です。しかし、SCHDはナインナップに入っておらず買うことができません。
現在、日本でSCHDに投資をできるのは楽天証券が販売している「楽天・高配当株式・米国ファンド」を買って間接的に保有する方法のみです。
久々に有望なファンドが登場してきた！
今回は「楽天・高配当株式・米国ファンド(四半期決算型)」の解説をしました。短期で100億円の資産を集める、投資家に選ばれる理由がありました。
SP500ファンドやオルカンのファンドをメインに、楽天SCHDを買ってもいいし、楽天SCHD単体でも資産形成が可能です。
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