設定からわずか2カ月で700億円以上を集めたファンド「楽天SCHD」(楽天・高配当株式・米国ファンド（四半期決算型）)は、個人投資家の間で大きな話題となっています。来年のNISA枠はすべて楽天SCHDで！非課税枠1200万円をすべて埋める！など大盛り上がり。
対してSBIも黙ってはいません。2024年12月20日に同じ「SCHD」(シュワブ・米国配当株式ETF)に投資をするファンドを設定させます！もちろん後から登場するファンドなので、信託報酬は楽天のものより安いです。
今回はSBI・SCHDの中身と楽天SCHDの比較、SCHDについて解説していきます。
SBI・SCHDファンドはどんな投信か？
ファンドの概要
| ファンド名 | ＳＢＩ・Ｓ・米国高配当株式ファンド（年４回決算型） |
| 愛称 | Ｓ・米国高配当株式100 |
| 連動指数 | ダウ・ジョーンズUSディビデンド100インデックス |
| 信託報酬 | 0.1238％程度 |
| 決算日 | 年4回(3月、6月、9月、12月の各19日) |
| 設定日 | 2024年12月20日 (募集は12月6日から) |
| NISA | 成長投資枠の対象 |
ダウ・ジョーンズUSディビデンド100インデックスとは？
注目のETF「SCHD」はダウ・ジョーンズUSディビデンド100インデックスに連動するように設計されています。高配当銘柄で構成されているのは予想できますが、どのような指数なのでしょうか？
米国市場の中で、連続10年以上の配当を続けファンダメンタルで優れている100銘柄で構成される指数
増配銘柄と高配当銘柄の良いとこ取りをした指数です。米国ETFで言えば、VIG(バンガード米国増配株式ETF)とVYM(バンガード・ハイディビデンドイールドETF)の中間にあたると思います。
関連記事：【高配当！】利回り6％超のSBI欧州高配当株式(年4回決算型)ファンドはどうして人気？
主な10銘柄は以下の通り。約4割を占めています。ハイテク銘柄や情報通信、食品などセクターは分かれています。
| ブリストル・マイヤーズ・クレイブ | 4.45％ | 医薬品 |
| シスコシステムズ | 4.45％ | 情報テクノロジー |
| ブラックロック | 4.41％ | 投資運用 |
| ホーム・デポ | 4.35％ | ホームセンター |
| シェブロン | 4.31％ | 石油・天然ガス |
| ベライゾン | 3.93％ | 通信・情報 |
| ユナイテッド・パーセル・サービス | 3.69％ | 貨物運送 |
| テキサス・インスツルメンツ | 3.66％ | 半導体 |
| アルトリア・グループ | 3.66％ | たばこ |
| ロッキード・マーチン | 3.56％ | 防衛・航空 |
楽天SCHDとの比較、同カテゴリファンドとの比較
SBI・SCHDと楽天SCHD
後発のSBI・SCHDは、楽天のものより信託報酬は3分の2で収まっています。SBIとしてはかなり攻めている状態です。
| SBI・SCHD | 楽天SCHD | |
| 信託報酬 | 0.1238％程度 | 0.192％ |
| 決算日 | 3月、6月、9月、12月19日 | 2月、5月、8月、11月25日 |
| 設定日 | 2024年12月20日 | 2024年9月18日 |
| 販売会社 | SBI証券 | 楽天証券 |
SBIの同カテゴリファンドと比較
SBIでは、高配当系ETFに投資するファンドを多く取り揃えています。プレスリリースに一覧が掲載されているのが分かりやすいです。
SBIアセットマネジメントのプレスリリースはこちらから
高配当ファンドの詳しい解説はこちらから：【新ファンド】SBIからSPYDとVYMファンドが登場！年4回分配重視型！成長投資枠！
SBI・Sの「S」はシュワブ・ETFのSです。ランニングコストは同類ファンドの同じように設定されています。一覧にしてみると分かるのが、決算日は明らかに楽天SCHDとずらしていること。
同類ファンドと決算日をずらすことで、SBI・SCHDとの併用で2月3月5月6月8月9月11月12月に分配金がもらえます。年8回！
結論
SBI・SCHDで成長投資枠を埋め、S＆P500でつみたて投資枠を埋めたらほぼアガリ！
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