インデックスファンドの競争が進み、投資家には好条件
「投資」や「資産運用」の知識や考え方が広がり、個人投資家が特に2021年は急増しました。技術革新が進み、投資家にとってはネットで簡単に銘柄を買うことができるようになりました。
インデックスファンドに代表されるように、さまざまな金融商品が登場し低コストを争う一年でもありました。今回は有名なファンドシリーズを比較してみます。
比べるシリーズは「SBI」「楽天」「eMAXIS Slim」
シリーズ一覧表
| SBI | 楽天 | eMAXIS Slim |
| 全米株式 | V・全米株式 | 全米株式 | ー |
| S&P500 | V・S&P500 | ー | 米国株式(S&P500) |
| 米国高配当 | V・米国高配当株式 | 米国高配当株式 | ー |
| 全世界株式 | V・全世界株式
雪だるま(全世界株式) | 全世界株式 | 全世界株式(オール・カントリー) |
| 先進国株式 | 雪だるま(先進国株式) | ー | 先進国株式 |
| 新興国株式 | 雪だるま(新興国株式) | 新興国株式 | 新興国株式 |
| 国内株式 | ー | ー | 国内株式(TOPIX)
国内株式(日経平均) |
アセット：株式のみ バランス型・ブルベア型のぞく
アセット：米国で比較
| 基準価額 | 純資産 | 信託報酬 | 設定日 |
| SBI・V・全米株式 | 11,375円 | 511億円 | 0.0938％ | 2021年6月29日 |
| 楽天・全米株式 | 20,094円 | 4,717億円 | 0.162％ | 2017年9月29日 |
詳しい銘柄比較はこちら | 基準価額 | 純資産 | 信託報酬 | 設定日 |
| SBI・V・S&P500 | 17,606円 | 4,489億円 | 0.0938％ | 2019年9月26日 |
| eMAXIS Slim(S&P500) | 19,204円 | 9,487億円 | 0.0968% | 2018年7月3日 |
詳しい銘柄比較はこちら | 基準価額 | 純資産 | 信託報酬 | 設定日 |
| SBI・V・米国高配当 | 11,325円 | 59億円 | 0.1238％ | 2021年6月29日 |
| 楽天・米国高配当 | 14,643円 | 61億円 | 0.192％ | 2018年1月10日 |
詳しい銘柄比較はこちら アセット：全世界、先進国、新興国
| 基準価額 | 純資産 | 信託報酬 | 設定日 |
| SBI・全世界株式 | ー | ー | 0.1438％ | 2022年1月17日 |
| SBI・雪だるま(全世界株式) | 16,060円 | 475億円 | 0.1102％ | 2017年12月6日 |
| 楽天・全世界株式 | 16,596円 | 1,510億円 | 0.212％ | 2017年9月29日 |
| eMAXIS Slim(オール・カントリー) | 16,971円 | 3,967億円 | 0.1144％ | 2018年10月31日 |
詳しい銘柄比較はこちら | 基準価額 | 純資産 | 信託報酬 | 設定日 |
| SBI・雪だるま(先進国株式) | 15,805円 | 89億円 | 0.1022％ | 2018年1月12日 |
| eMAXIS Slim 先進国株式 | 20,110円 | 2,985億円 | 0.1023％ | 2017年2月27日 |
詳しい銘柄比較はこちら | 基準価額 | 純資産 | 信託報酬 | 設定日 |
| SBI・雪だるま(先進国株式) | 12,381円 | 126億円 | 0.176％ | 2017年12月6日 |
| 楽天・新興国株式 | 12,184円 | 21億円 | 0.232％ | 2017年11月17日 |
| eMAXIS Slim新興国株式 | 12,797円 | 763億円 | 0.187％ | 2017年7月31日 |
詳しい銘柄比較はこちら アセット：日本国内
| 基準価額 | 純資産 | 信託報酬 | 設定日 |
| eMAXIS Slim国内株式(TOPIX) | 14,280円 | 444億円 | 0.154％以内 | 2017年2月27日 |
| eMAXIS Slim国内株式(日経平均) | 13,154円 | 181億円 | 0.154％以内 | 2018年2月2日 |
詳しい銘柄比較はこちら 解約して最安のファンドに乗り換えるのは税制面で不利
連動する指数が同じなら、低コストのものを選ぶのが鉄則です。しかし、信託報酬が0.1％低いからと保有しているファンドを売却するのは得策ではありません。売却益がある時は20％の課税があるためです。
世の中にはどんな銘柄が登場しているのか、投資信託の新作は何かなど、情報は常に新しいものを手に入れましょう。「買う、買わない」は別にして情報を集める姿勢こそ大切です。
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