私にとって2021年は大きな年でした。マネープランで言えば、生命保険をすべて解約し（払い済みも含む）国内株式や米国ETFなどへの投資も始めました。今までは投資信託と生命保険を中心に運用していましたが、今は投資信託と米国ETF、国内株式が中心となりました。
今回は現在の私が持っている金融資産を公開し、これからの展望を述べていきます。見ていただいた方の参考になればと思います！
生命保険
少し前は予定金利が少し良かったです。と言っても、生命保険は投資効率が悪いですが…現在私には子どもがおらず、パートナーも定職に就いているので貯蓄型の保険は払い済みにしました。
円建て終身保険
外資系生命保険の終身保険です。円建てのものを払い済みに、定期預金感覚で持っています。年利1.3％で運用しています。
1,260,873円
ドル建て終身保険
予定利率が円建てよりも高く、保険料が安かったので契約していました。これも払い済みです。年利2.9％で運用しています。
12,265ドル
ドル建て養老保険
予定利率が高く、返戻率が高いという少し特殊な保険でした。払い済みで今も持っています。年利2.8％で運用しています。
21,426ドル
みんなの生命保険アドバイザー
投資信託 フィデリティ証券で運用
SMT グローバル株式インデックス・オープン
先進国株式への投資をします。インデックスファンドで、契約当時信託報酬が0.55％と比較的安かったです。
1,745,778円
フィデリティ・USリート・ファンドB（為替ヘッジなし）
アメリカへする不動産投資信託です。REITと呼ばれるものです。最近、REITの基準価額が上昇して確定売りをする人が多いようです。
1,744,573円
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
みんな大好き、S＆P500をベンチ―マークとするものです。三菱UFJ国際投信のSlimシリーズは信託報酬が安くて大ヒットになっています！
92,564円
ネットで投資信託
国内株式 SBIネオモバイル証券で定額積立
| JT | 61,404 |
| 住友商事 | 41,269 |
| 武田薬品工業 | 37,370 |
| 関西電力 | 37,179 |
| オリックス | 31,312 |
| 三井住友FG | 31,192 |
| 長谷工コーポ | 30,349 |
| オートバックス | 29,500 |
| NTT | 28,980 |
| ANA | 25,879 |
| 現金 | 54,822 |
以前のネオモバ実績はこちらです。
その余っているＴポイントで投資してみませんか？【SBIネオモバイル証券】
米国ETF SBI証券で定額買付
| バンガード・トータルワールドストックETF | 228,232 |
| SPDRポートフォリオS＆P500高配当株式ETF | 222,242 |
| インベスコQQQトラストシリーズ1ET | 74,649 |
銀行普通預金
円預金
| A銀行 | 2,402,276 |
| B銀行 | 2,758,695 |
| C銀行 | 31,881 |
ドル預金
51,458円
総資産額は14,728,487円！！
現在（2021円6月14日）の総資産額です。利益は先進国株式に投資しているファンドが良い成績を残しています。まだまだFIREへの道は半ばです。入金力を上げていきましょう！
今回、総資産額を出してみて思うことは生命保険と預金の比重が大きい事です。2つを合わせると1,000万円ほどになるので、長期的な投資をスタンスとしているのでもう少しリスクはとれるでしょう。
見ている方にこれからの投資について、参考になっていればうれしいです！
コメント