【高配当！】利回り6％超のSBI欧州高配当株式(年4回決算型)ファンドはどうして人気？

SBI欧州高配当株式(分配)ファンド(年4回決算型)は2024年2月28日に設定がはじまり、純資産は早くも60億円を超えました。この高配当ファンドの特色は何といっても、想定利回り6.6％！高配当と言えば、日本株や米国株が思い浮かべますがSBIアセマネは欧州株に目を付けました。

今回はSBI欧州高配当株ファンドの中身と使いかたについて解説します。

SBI欧州高配当株式ファンド(年4回決算型)の特色

設定から資産が流入している欧州株ファンドは、高利回りのため投資から注目を集めています。想定利回り6.1％～6.6％と、日本株や米国株の高配当ファンドと差をつけています。

株式1つの銘柄ではなく、30銘柄で構成されるファンドの平均利回りとしては驚愕の数字です！

30銘柄で構成され均等配分になるため、1銘柄あたり約3.3％のウェイトを占めます。ロシュ、ネスレ、スウォッチ、ルイヴィトンを除けばすべて利回りが3％を超えます。

中長期的な値上がりを狙うために、ポートフォリオに組み入れられていると思われます。以前、日本市場でも通信事業を行っていたボーダフォンは税引き後でも11％以上の利回りなんですね！(知っている方はミドルエイジ以上！)

税引き前の利回りの高い順

ステランティスは聞き覚えがありませんが、プジョーやアルファロメオ、ジープ、フィアットなど欧州自動車会社をたばねるグループです。欧州はやはり自動車産業が強いです。

セクター・業種は以下の通りです。高配当らしくコミュニケーションや一般消費財、金融などのウェイトが高いです。

左のグラフは銘柄の国籍、右のものは通貨の割合を示しています。英仏でほぼ50％を占めています。

インデックスファンドではオルカン(全世界株)やS＆P500(米国株)が大変人気で、「欧州株」を買っているというイメージはありません。しかし、全世界株や先進国株に欧州株は入っています。

下の表は、eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)の組入上位10か国の割合です。欧州株を合わせると、10.6％となり日本株のほぼ倍です。オルカンの中で欧州株は高いウェイトを占めています。

同ファンドシリーズの先進国株式(除く日本)での欧州株ウェイトは下の通り。15.5％を占めています。

オルカンや先進国株ファンドを買っている方は、多くの欧州株を買っているのです！

ポイント付与率は月間平均保有額に対し年率0.0375％です。信託報酬は0.099％の低コストですが、さらに毎月ポイントがもらえます。0.0375％÷12が毎月もらえるポイントになります。

欧州高配当株ファンドは利回りが高いです。そのため長期的な資産形成は、オルカンやS＆P500などが最適です。分配・配当を出す=複利効果を弱めるからです。

コアにオルカンやS＆P500、先進国株ファンドをすえて、欧州高配当株ファンドをサテライトにするのがシンプルです。

分配金を頼りにして生活費の足しにしたい人にはおすすめです。特に若年層や40代までの方はインデックスファンドをメインにしましょう。

セミリタイア、リタイアメント世代には高配当株ファンドは強い味方となります。中長期的な値上がりに期待しつつ、分配金を使って生活できるためです。

同類の高配当株ファンドと組み合わせることで、リスクを分散することができます。

日本株と欧州株と組み合わせると、主に為替リスクに備えることができます。円安になれば外国株の分配金で恩恵をうけますが、円安になると日本株に強みが生まれます。

米国株との組み合わせは、世界中の成長機会を取り込むことにつながります。欧州での経済成長を取り込むことで、値上がり等の恩恵を受けることができます。また、最近やや過熱気味と見られている米国市場以外で資産を持つことは大切かもしれません。