「お金の健康診断」はFP、IFAとのマッチングプラットホーム
株式会社400F(フォーハンドレット・エフ)が提供している、「お金の健康診断」という相談したい人と専門家をつなぐ、マッチングプラットホームです。登録者数(相談者)は10万人を超え、金融アドバイスをする企業は100社以上が登録をしています。
友達や恋人探しのマッチングアプリが、普及していますがそのお金版ですね。相談や質問などをチャットでして、専門家のFP(ファイナンシャルプランナー)やIFA(独立系ファイナンシャルアドバイザー)が返答をくれます。
スマートニュース
お金の健康診断をきっかけに、専門家とつなかることで今後より専門的な助言を得ることができます。それぞれのFPやIFAが行っている有償サービスを受ける相談者もいるでしょう。
今回のサービスは相談者は完全に無料です。それはFPやIFAがお金を負担しているからです。お金の専門家にとっては、営業ツールの1つとなっています。
厳格な審査をパスした独立系FPが相談に乗ってくれる
証券会社・銀行・生命保険や損保から独立しているため、中立なアドバイスをもらうことができます。金融商品選びや株式の銘柄など純粋に相談者のことを思って助言をくれます。
誰でも「お金の健康診断」のFPやIFAになれるわけではなく、実績や経歴・専門分野などをもとに審査されます。連携している証券会社では、〇〇証券認定FPや〇〇証券IFAなどと言っています。
登録しているFPやIFAの数はとても多いです。専門している分野も違います。ライフプランニング、教育資金、住宅ローン、借金返済、資産運用など自分の相談したい内容でFPを選べます。それぞれのIFAはチャットルームを持っています。自由に入退室ができます。
保険募集人やIFA向けオンライン営業ツール【お金の健康診断 for business】
SBI証券と楽天証券と連携している
ネット証券大手のSBI証券と楽天証券は、「お金の健康診断」とそれぞれ連携しています。ともに取り扱いしている株式やETF、投資信託など金融商品が多いです。商品選びの参考にできます。
SBI証券IFAからは長期的な目線に立った、よりよい提案がいただけるでしょう。ネット証券で資産の内訳や銘柄選定、出口戦略など多岐に渡る相談ができるのは、うれしいサービスですね。
どうやって診断するの？「問診」は３分で終わる
健康診断を受けるには、「問診」(アンケート)を行います。簡単な質問にどんどん答えるだけです。
- 性別
- 住居地
- 生まれ年
- 貯金額(現金)
- 年収
- 配偶者の有無
- 配偶者の生まれ年
- 配偶者の年収
- 毎月の貯金額
- 月あたりの住居費
- 子どもの有無
- 毎月の保険料(生命保険、火災保険、自動車保険等)
- 資産運用額
- 毎月、定額の積立をしているか
- ピンチはチャンス？
- 済んだことを後悔するか
- NISAやiDeCoへの関心
- 将来の目標の有無
- ３つ以上の習い事をしているか
- 流行に敏感か
- 老後資金
- 保険に入る・入らない理由を考えている
- 住宅ローン等の不安
- 金利水準
- 大きな支出の予定
- 教育資金への不安
- キャリアや副業
診断結果をもとに、FPやIFAがコメントを送ってくれます。定期的にメッセージが届くようです。
ネット証券の弱点を見事にカバーしたサービス！
ネット証券の大きなメリットは手数料がとても安いことです。口座管理費や株式の売買手数料、投資信託の買付時手数料など本当に安いです。
しかし、デメリットは証券の営業マンなどの人と接点がなく、相談ができないことです。ネット証券を主に使っている方は、ネットで情報収集をするので情報に振り回されることも…
今回の「お金の健康診断」はネット証券の弱点を補う、画期的なサービスです。オンラインで金融のプロとチャットで相談できるのは、頼もしいです。独立系のFAなので信頼度も上がります。
金融の専門家と投資家のマッチングはこれからも進んでいくでしょう。
コメント