【朗報・投信】楽天プラスシリーズにナスダック100とSOX(半導体株)ファンドが入る！

資産運用

2024.01.14

楽天投信投資顧問は新たに2本のファンドを2024年1月30日に設定します。ファンドは、「楽天・NASDAQ-100インデックス・ファンド（愛称︓楽天・NASDAQ-100）」と「楽天・SOXインデックス・ファンド（愛称︓楽天・SOX）」でともに信託報酬は0.2％と低コスト。

さらに投信残高ポイントプログラムの対象となるため、0.05％(年率)が還元される神仕様です！ナスダック100とSOXはともに米国株で人気のあるカテゴリーです。2本の解説とシリーズのラインナップを確認していきます。

楽天NASDAQ100と楽天SOXの概要

ナスダック100は米国株式市場ナスダックに上場している、時価総額上位100で構成されている指数です。GAFAMなどのハイテク銘柄が多いのが特色で、ボラティリティは高めです。

投資家にとても人気のあるインデックス(株価指数)の一つになります。日本では「レバナス」、レバレッジをかけたナスダック100に投資するファンドが人気です。

レバナスで有名な大和アセットの説明が詳しいです。

SOXは「フィラデルフィア半導体株指数」と呼ばれるもので、米国に上場している半導体関連の銘柄30で構成されています。台湾セミダクターやオランダのASMLなども構成銘柄に含まれます。情報通信技術や社会インフラの基礎となる半導体はハイテクの肝。

こちらの指数はナスダック100よりさらにリターン・リスクが高いです。銘柄数は30とやや少なく、半導体という同じ製造物のセクターのため指数の振れ幅は大きいです。

SOXに連動するファンドを出している、ニッセイアセットの解説が詳しいです。

インデックスファンドは後から設定される商品ほど、コストが低いです。楽天・NASDAQ100は、PayPay投信のものより低いです。

米国ETF「QQQ」は同じNASDAQ100に連動する上場投信ですが、信託報酬0.2％です。ETFよりコストが低いのはすごい。

ファンド名	楽天・NASDAQ-100	eMAXIS NASDAQ100インデックス	iFreeNEXT NASDAQ100インデックス	SBI・インベスコQQQ・NASDAQ100 インデックス・ファンド	PayPay投信 NASDAQ100インデックス
信託報酬	0.198％	0.44％	0.495％	0.2388％	0.2024％
設定日	2024年1月30日	2021年1月29日	2018年8月31日	2023年08月23日	2021年06月29日
決算日	10月15日	1月26日	8月30日	8月22日	6月25日
純資産	ー	864億円	854億円	18億円	15億円

SOX指数に連動する投資信託は現在、少ないです。ETFは多く設定されていますが、日本では3本です。ニッセイのものより低く設定していることに気づきます。

ファンド名	楽天・SOX	＜購入・換金手数料なし＞ニッセイSOX指数インデックスファンド（米国半導体株）	インデックスファンドSOX指数（米国上場半導体株式）
信託報酬	0.176％	0.1815％	0.4785％
設定日	2024年1月30日	2023年3月31日	2023年9月29日
決算日	10月15日	9月20日	9月26日
純資産	ー	60億円	18億円

2024年1月13日時点

新しく2本のファンドが楽天・プラスシリーズに入り、6本のラインナップがそろいました。新NISAのつみたて投資枠・成長投資枠は6本で選択肢が十分広がり、その中から1本か2本を積み立てるだけでOKです。

低コストなのに「投信残高ポイントプログラム」で楽天ポイントがもらえる！銀行の金利より高いです。

特に投資初心者の方が迷うのは「何を選べばいいのか？」です。買う設定さえしてしまえば、積立は完了ですが肝心の買い付ける商品で迷います。

投資の期間が長く取れる若い世代や中堅層は、オルカンやS＆P500が王道です！よく選ばれており今のところリターンも安定しています。

投資期間を長く取れない方やリスクを下げたい(元本が減る可能性)時に、日経平均は有効です。直接的な為替を日本株は受けません。

世界中に株式を分散させたいが、新興国(中国、韓国、インドなど)に期待していない・信用していないなら楽天・先進国がおすすめです。

NASDAQ100やSOXはメイン投資は避けた方がいいですが、サブで楽しめそう。