資産運用 【リスク資産配分】投資総額1,100円超のポートフォリオを大公開！今後の投資計画とともに
投資歴10年以上で、昨年投資総額は1,000万円を超えました。今までファンドの見直しやリバランスは一切やってきませんでした。今回は新NISAへ向けて、持っているリスク資産を点検していきます！ 米国株を中心としたポートフェリオ＋日本株 主に投...
トカネオ
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資産運用 【無リスク資産】個人向け国債(変動金利型10年満期)は2023年2月発行分から金利上昇！
2022年12月末に日銀が実質利上げを行って、日本市場に大きな影響を与えました。今年から住宅ローンの固定型は金利が上がります。しかし、良いこともあって「国債の金利が上がる」ことです！ 日本には個人しか買えない「個人向け国債」という債券(借金...
資産運用 【投信の取説】楽天・全世界株式(除く米国)インデックスファンドはどんな人に向いている？
2022年12月22日に楽天投信投資顧問から「楽天・全世界株式(除く米国)インデックスファンド(愛称：楽天：VXUS)」が設定されました。一部のSNSでは話題になっており、米国株に投資をしている方・全世界株に投資をしている方には必見のファン...
資産運用 【東証ETF】S&P500配当貴族ETFが東証で買える？2023年1月13日に上場予定！
2022年に最も注目された新登場の投資信託、「Tracers S＆P500配当貴族インデックス(米国株式)」はS＆P500よりパフォーマンスが優れていると話題になりました。S&P500の中で連続25年以上増配している銘柄を集めた「配当貴族」...
資産運用 【税制改正】贈与税と相続税の何が変わる？主なポイントと非課税枠を確認！
2023年度税制改正で大きなものは「贈与税と相続税」です。これらはペアで語られることが多いですが、とくに贈与税の変更が大きいです。2024年1月1日から適用される新しい税制を見ておきましょう。 今回のポイントは「生前贈与を促す改正」です。年...
資産運用 【投信】アクティブファンド選びで迷うなら、SBI証券の「SBIプレミアムチョイス」を使うべし
インデックスファンド(パッシブファンド)は低コストで、長期間を見据えて資産形成をする上で有効な金融商品です。株価指数に連動する形で銘柄選びをするので、手間がかからずコストが低いです。 では、自分の銘柄を選びたい・リスクをとってリターンを求め...
資産運用 【新NISA】2024年から始める「新NISA」では、このファンド・銘柄を買え！
以前から2024年1月から始まる「NISA制度」(少額投資非課税制度)の内容・改定案が話題になっていました。2022年の歳末に「新NISA」の詳細が分かってきたので解説します。 旧NISAは2023年までの制度で2024年から新NISAとな...
資産運用 【ネオモバ】2022年の配当金を発表！株式市場は落ち込んでいるが、高配当株は大健闘！
ネオモバで高配当株投資をコツコツ積立中！ 現在、保有している株式の評価額は2,399,979円。2022年12月13日(火)の時点です。 プラス279,592円の含み益があり、プラス13.19％のリターンがあります。年初来S＆P500は年初...
資産運用 【投信の取説】Tracers S＆P500配当貴族インデックス(米国株式)が登場！人気の秘密？
日興アセットマネジメントが運用する「配当貴族」に連動するファンド 2022年10月28日に注目されたファンドが登場しました。日興AMの「Tracers S＆P500配当貴族インデックス(米国株式)」(以下、配当貴族インデックス)です。設定日...
資産運用 【投信の取説】資金流入が止まらない、大人気の「インベスト世界厳選株式」(世界のベスト)とは？
投資や資産形成への意識が広まり、つみたてNISAやiDeCoをやる人が増えています。インデックスファンドに低コストで長期間投資する、これは最適解となっています。 コスト(信託報酬)は低いものを選び、米国株や全世界株に投資するトレンドは変わり...