資産運用

【税制改正】贈与税と相続税の何が変わる?主なポイントと非課税枠を確認!

2023年度税制改正で大きなものは「贈与税と相続税」です。これらはペアで語られることが多いですが、とくに贈与税の変更が大きいです。2024年1月1日から適用される新しい税制を見ておきましょう。 今回のポイントは「生前贈与を促す改正」...
資産運用

【投信】アクティブファンド選びで迷うなら、SBI証券の「SBIプレミアムチョイス」を使うべし

インデックスファンド(パッシブファンド)は低コストで、長期間を見据えて資産形成をする上で有効な金融商品です。株価指数に連動する形で銘柄選びをするので、手間がかからずコストが低いです。 では、自分の銘柄を選びたい・リスクをとってリター...
資産運用

【新NISA】2024年から始める「新NISA」では、このファンド・銘柄を買え!

以前から2024年1月から始まる「NISA制度」(少額投資非課税制度)の内容・改定案が話題になっていました。2022年の歳末に「新NISA」の詳細が分かってきたので解説します。 旧NISAは2023年までの制度で2024年から新NI...
資産運用

【ネオモバ】2022年の配当金を発表!株式市場は落ち込んでいるが、高配当株は大健闘!

ネオモバで高配当株投資をコツコツ積立中! 現在、保有している株式の評価額は2,399,979円。2022年12月13日(火)の時点です。 プラス279,592円の含み益があり、プラス13.19%のリターンがあります。年初来S&...
資産運用

【投信の取説】Tracers S&P500配当貴族インデックス(米国株式)が登場!人気の秘密?

日興アセットマネジメントが運用する「配当貴族」に連動するファンド 2022年10月28日に注目されたファンドが登場しました。日興AMの「Tracers S&P500配当貴族インデックス(米国株式)」(以下、配当貴族インデックス)です...
資産運用

【投信の取説】資金流入が止まらない、大人気の「インベスト世界厳選株式」(世界のベスト)とは?

投資や資産形成への意識が広まり、つみたてNISAやiDeCoをやる人が増えています。インデックスファンドに低コストで長期間投資する、これは最適解となっています。 コスト(信託報酬)は低いものを選び、米国株や全世界株に投資するトレンド...
生命保険

金融機関が破綻した時に預けた金融資産はどうなる?FPが解説する投資家を保護するしくみ

twitterなどのSNSで「楽天証券 倒産」のワードがトレンド入りしています。楽天モバイルが苦戦する中で、楽天グループの子会社である楽天証券の経営が不安視されているかもしれません。 楽天証券で買った資産は、倒産するとゼロになる?そ...
資産運用

【投信の取説】メディアで注目される「おおぶね」シリーズとはどんなファンドなのか?

インデックスファンドが投資信託の中で人気をえていますが、手数料が少し高いアクティブファンドにも人気商品があり、その中の1つ「おおぶね」シリーズです。 農林中金系の運用会社が中長期的な資産形成を目的とした、投資信託をつくりました。ファ...
資産運用

【安定的資産運用】債券に投資をする意味。生債券と投資信託のメリット・デメリット

株式投資は値動きが大きいので、リターンを狙うには良いですが大きなリスクを抱えてしまいます。投資期間が長く取れ、余力資金が厚い方にはおすすめできます。一方、そこまでリスクは取れない・10年後に資金を使う予定がある、という方もいるでしょう。あ...
家計

【家計改善】通信費の見直しとMNPを使って、上手に出費を抑えよう!ー格安SIM5選ー

月の固定費の見直しは、資産形成を行う上で必須の作業です。家賃や通信費、保険料など毎月かかる固定費は歳月が経つと大きな出費となるため、定期的な見直しが必要です。 以前に比べると格安シムの登場や通信キャリアの低価格プランの登場などにより...