【新投信】「雪だるまシリーズ」にNASDAQ100が加わり新NISAへの準備万端！

資産運用

2023.11.30

SBIアセットから、ついにNASDAQ100に連動するインデックスファンドが仲間入り！SBI系は「SBI・Vシリーズ」が有名ですが、NASDAQ100は「雪だるまシリーズ」に入ります！

「雪だるまシリーズ」を知っている方は、投資歴が長い方か物知りな方でしょう。今回は「雪だるまQQQ」とそのシリーズを見ていきます。

ハイテク銘柄が多いナスダック100に投資ができる！

NASDAQ100を投資対象とするインデックスファンドは多くありますが、雪だるまQQQは信託報酬が圧倒的に低いです！NASDAQ100に投資する米国ETF「QQQ」ですら、経費率0.20％なのでETFとコストは変わりません！

名称	SBI・インベスコQQQ・NASDAQ100インデックス・ファンド
愛称	雪だるま（QQQ・NASDAQ100）
ベンチマーク	NASDAQ100インデックス(配当込み・円換算ベース)
信託報酬	年0.2388％（税込）以下(米国ETFの経費を含む)
設定日	2023年8月23日
資産総額	12億円
販売会社	SBI証券

2023年11月30日時点

SBI・インベスコQQQ・NASDAQ100インデックス・ファンド(雪だるまQQQ)の中身は米国ETF「QQQ」と「QQQM」です。ETF2本に投資するだけで米国株100銘柄に投資ができるので、手間がかかりません。

答え：信託報酬の違いがあり、コストを下げるためにQQQにQQQMを組み入れています。

QQQは運用実績があり、米国ETFの中でも古いファンドです。資産額額も全世界で30兆円を超えます。SPYやVOOなどと同じようにメジャーなETFです。リターンを求める投資家はこぞってQQQ(NASDAQ100)に投資をしたり、レバナス(レバレッジをかけたナスダック)に投資をします。

それに対してQQQMは最近登場したもので、コストの割安さが特色です。同じ運用会社が扱っているもので、QQQのMINI版なので「QQQM」です。QQQと比べ1株あたりの価格が小さく、経費率が低いので積立などに向いています。

2023年11月28日時点

NASDAQ100に投資するファンドは人気があり、国内運用会社から多く出されています。ETF(上場投資信託)もあります。以下は投資信託(インデックスファンド)のみを載せています。

eMAXIS NASDAQ100インデックス	0.44％	830億円
インデックスファンドNASDAQ100（アメリカ株式）	0.484％	842億円
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイNASDAQ100インデックスファンド	0.2035％	226億円
iFreeNEXT NASDAQ100インデックス	0.495％	801億円
PayPay投信 NASDAQ100インデックス	0.2024％	14億円

NASDAQ100のファンドでは0.4％台の信託報酬が多く、SBIの雪だるまQQQは最安値でないですが低コストだと言うことが分かります。

なおレバレッジをかけたナスダック100連動型は投資家に大人気です。「レバナス」＝大和アセット(iFree)の投信を指すことが多いです。圧倒的な資産総額です。

SBIアセットから出されているシリーズは、「SBI・Vシリーズ」「SBI・iシェアーズ(サクッと)シリーズ」が有名でSBI・Vは資産総額1兆円を超えます。

SBI・Vはバンガード社のETF、SBI・iシェアーズはブラックロック社のETFに投資するファンドシリーズです。

「雪だるまシリーズ」はステートストリート社、バンガード社、ブラックロック社などのETFを取り扱います。1つの投信に異なる会社のETFが入っていることもあります。

米国株式以外の外国株式に投資するシリーズで、SBI・Vシリーズより初心者向けです。

SBI・全世界株式インデックス・ファンド（愛称：雪だるま（全世界株式））	FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス（円換算ベース）	0.1102％	1503億円
SBI・新興国株式インデックス・ファンド（愛称：雪だるま（新興国株式））	FTSE エマージング・インデックス（円換算ベース）	0.176％	237億円
SBI・先進国株式インデックス・ファンド（愛称：雪だるま（先進国株式））	FTSEディべロップド・オールキャップ・インデックス(円換算ベース)	0.10220％	199億円
SBI・中国Ａ株インデックス・ファンド（愛称：雪だるま（中国Ａ株））	FTSE 中国A50インデックス(円換算ベース)	0.4138％	6億円