【SBI】「サクッとシリーズ」に日本株ファンドを2本追加！～Vシリーズとの違い、使いかた～

資産運用

2023.07.08

SBIアセットマネジメントは先日11本のファンドを設定しましたが、新たに2本のファンドを追加します。2023年7月12日から日本株ファンドの運用が始まります。

2024年から始まる新NISAに向けて、SBIグループはサービスを充実させていきます。今回は新しくサクッとシリーズに使いされる、2本のファンドを解説していきます。

「サクッと」に加わる新しい日本株ファンド

新しく加わるファンドは、「SBI・iシェアーズ・日経225インデックス・ファンド」と「SBI・iシェアーズ・TOPIXインデックス・ファンド」です。ともに日本市場を代表する株価指数。

サクッと日経225はiシェアーズ・コア日経225 ETFを通じて日本株に投資をするもので、運用会社が直接株式を買うものではありません。

iシェアーズ・コア日経225 ETFは、純資産総額1兆円を超えるファンドで現在の基準価額は33,000円程度です。銘柄コードは1329。1株でも3万円ほどかかるので、投信で買うと買付金額を任意に決められます。

サクッとTOPIXも同様にiシェアーズ・コアTOPIX ETFに投資をします。現在の基準価額は2,300円程度です。銘柄コードは1475。1株は安いですが、端数が出てしまいます。

設定日はともに2023年7月12日

数年前から投資ブームが始まっていますが、とりわけS＆P500を中心とした米国株が注目されていました。今では日本株の良い所も認識されているので、今回のような日本株ファンドが登場するのはありがたいです！

日本を代表する株価指数である、日経225とTOPIX。知名度では日経平均のほうが高いですが、投資をする場合はどちらを選べばいいのでしょうか？

日経225は名称から分かるように銘柄は225で業種を代表するものが選ばれています。TOPIXは東証プライム(旧東証一部)の全銘柄で構成されています。分散効果が高いのはTOPIXです。

迷うならリスク分散が効いている、TOPIXを選べばいいと思います。

ここが大きな違い！

日経225…ファーストリテイリングや東京エレクトロンなど、1株の価格が大きい銘柄の影響を受けやすく比重も高い

TOPIX…株式時価総額の大きい銘柄の割合が高い。トヨタ自動車、ソニーグループ、NTTなどに投資したい方向け

新しいファンドの追加で、SBIアセットからのシリーズが充実してきました。以下にラインナップをまとめます。

Vシリーズは株式のみのラインナップで、リスク・リターンは全体的に高めです。投資期間が長期に取れる方やリスク許容度が高い方はメインに組み入れましょう。

サクッとシリーズは、債券や日本株がメインでリスク・リターンはVより下がります。日本株だけで運用もできますし、株式ファンドメインで運用をして債券ファンドを加えるというのも効果的です。